La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, reforzó los controles que ejercerá sobre las billeteras virtuales y sus usuarios. Para llevar adelante esta medida, elevó los montos límites de las transacciones que deben ser informadas. La medida tiene como finalidad verificar el origen de los fondos para evitar el movimiento de dinero no declarado.
Debido a la actualización de los controles establecidos a través de la Resolución 4298/2018, se deberán reportar los saldos superiores a $700.000 y movimientos que sean mayores a $400.000. Estas sumas funcionarán como alertas de posibles operaciones de blanqueo de capitales no registrados.
La resolución pone en cabeza de las fintech la investidura de sujeto obligado, lo cual les impone la responsabilidad de enviar la información sobre cuentas que superen los límites fijados. Lo que implica que deben adaptar los dispositivos para hacer los controles correspondientes.
Además de presentar la información, las plataformas digitales deberán actualizar los reportes semestrales tomando como punto de ajuste el Índice de Precios al Consumidor (IPC). De esta manera, se recomienda a los usuarios estar atentos a las actualizaciones que se vayan haciendo de manera periódica.